近年來，農(nóng)行巴彥淖爾分行將培育踐行中國特色金融文化與員工思想建設(shè)相結(jié)合，堅持以合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)、內(nèi)控等級提升為目標(biāo)，強化教育引導(dǎo)，從嚴(yán)管控風(fēng)險，完善合規(guī)機制，強化全面合規(guī)能力建設(shè)，牢牢守住了不發(fā)生案件和重大風(fēng)險事件的底線，“合規(guī)之盾”的價值創(chuàng)造效應(yīng)不斷顯現(xiàn)。
該行把案防工作作為兩級行黨委中心工作和“一把手”工程，兩級行一把手負(fù)總責(zé)，踐行“合規(guī)從高層做起”，并將責(zé)任分解到各部室、各崗位和各員工，建立橫向到邊、縱向到底的工作網(wǎng)絡(luò)。因地制宜制定案防直通監(jiān)測實施方案、合規(guī)宣講活動方案、合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)活動提升方案、合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)活動推進圖和工作成果清單等，厘清職能分工，明確工作重點和要點。落實合規(guī)管理專題會議機制，市、縣兩級農(nóng)行按季召開案防工作例會，營業(yè)網(wǎng)點每月開展一次合規(guī)提示。對案件、重大風(fēng)險事件、重大違規(guī)問題進行復(fù)盤，推動風(fēng)險防控從“被動應(yīng)對”向“主動防控”轉(zhuǎn)變。
該行扎實開展黨紀(jì)學(xué)習(xí)教育，通過集中學(xué)習(xí)、研討交流、線上自學(xué)等形式，組織全員深入學(xué)習(xí)新修訂的《中國共產(chǎn)黨紀(jì)律處分條例》及黨內(nèi)法規(guī)、規(guī)范性文件和重要政策以及行業(yè)《員工行為守則》等。通過條線業(yè)務(wù)專題培訓(xùn)、新員工入行培訓(xùn)、營業(yè)網(wǎng)點晨夕會、青年員工撰寫合規(guī)心得、收集合規(guī)建議等形式，推動合規(guī)教育全面覆蓋、全員參與。持續(xù)運用“‘三線一網(wǎng)格’問卷調(diào)查＋外部走訪調(diào)查＋異常交易線索核查＋盡職監(jiān)督”的排查模式，全面排查員工“八小時”內(nèi)外異常行為。
該行堅持問題導(dǎo)向，圍繞信貸管理、員工異常行為、反洗錢、防范電信詐騙等重點領(lǐng)域，開展專項治理、非現(xiàn)場分析、風(fēng)險排查、“回頭看”深挖各類案件風(fēng)險隱患，排查可疑線索。完善整改工作“三項機制”，統(tǒng)籌整改內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題，重點整治監(jiān)管處罰問題。對內(nèi)，依托“雙畫像”系統(tǒng)篩選出高風(fēng)險員工，抽調(diào)業(yè)務(wù)骨干開展現(xiàn)場核查；利用“三線一網(wǎng)格”平臺掌握并處理員工異常行為預(yù)警信息，加強干部日常管理和監(jiān)督，扎實做好交流輪崗和履職回避管理，完善員工行為管理日常走訪查詢工作機制，走訪當(dāng)?shù)丶o(jì)委、中級人民法院、公安局、金融監(jiān)管分局，打通外部信息渠道，織牢合規(guī)經(jīng)營“防護網(wǎng)”。
該行緊盯權(quán)力集中環(huán)節(jié)，組織開展農(nóng)戶信貸、集中采購、不良資產(chǎn)處置等領(lǐng)域?qū)ｍ椫卫恚酱賶簩崡l線管理責(zé)任。嚴(yán)把干部任職“起步關(guān)”，采取“一對一”“一對多”等方式，組織個別談話和集體談話等，切實做到逢提必談、逢進必談。建設(shè)清廉文化走廊、清廉文化墻，組織開展線上警示案例展、參觀廉政警示教育中心等活動，培育遵紀(jì)守法、有溫度、有情懷、有擔(dān)當(dāng)?shù)膯T工。
該行加強制度建設(shè)源頭管控，事前規(guī)范制定流程，全面收集支行部室和員工客戶的意見建議，充分查擺制度流程中環(huán)節(jié)冗雜、銜接斷檔、控制偏頗等問題不足，確保落地生效。建立制度審核機制，嚴(yán)格規(guī)范法律合規(guī)審查，防范法律風(fēng)險，主動識別和評估新產(chǎn)品、新制度中的合規(guī)風(fēng)險，對相關(guān)文件進行合規(guī)審查。嚴(yán)格執(zhí)行審查報送及反饋流程，提高審查質(zhì)量和效率，切實發(fā)揮風(fēng)險合規(guī)第二道防線作用。積極開展制度后評價工作，持續(xù)對各項流程機制的有效性開展后續(xù)評價，梳理研判現(xiàn)行規(guī)章制度履行過程中存在的問題短板，充分討論后修正完善，不斷優(yōu)化制度機制建設(shè)。
該行通過評選合規(guī)標(biāo)桿，開展合規(guī)宣講、合規(guī)演講、普法教育、制度建設(shè)、排查治理等一系列活動，開展“平安農(nóng)行創(chuàng)建”“合規(guī)標(biāo)桿建設(shè)年”“合規(guī)提質(zhì)創(chuàng)優(yōu)”活動，形成了良好的示范效應(yīng)。帶動全行深化合規(guī)創(chuàng)造價值理念。堅持把中國特色金融文化融入家園文化建設(shè)，舉辦員工家屬見面會、座談會，組織開展員工家訪等活動，將中國特色金融文化融入家庭日常生活，建立合規(guī)發(fā)展、創(chuàng)業(yè)擔(dān)當(dāng)?shù)钠髽I(yè)文化。
